Благодаря требованиям SEC и другим нормативным требованиям, когда вы начнете размещать сделки через свой брокерский счет у нового биржевого брокера, вы получите подтверждение сделки. Торговое подтверждение будет отправлено вам по почте или предоставлено в каком-либо загружаемом формате, например Adobe PDF.

 В зависимости от брокерской фирмы или брокера информация о подтверждении сделки может отличаться, но есть несколько вещей, которые включены во все из них.

Что вы можете найти в подтверждении брокерской сделки

• Название инвестиций, которыми вы торговали, вместе с символом тикера
• Всего купленных или проданных акций
• Стоимость или цена продажи за акцию
• Комиссия, выплачиваемая брокерской фирме (в зависимости от специфики, если ваш брокер действовал от вашего имени в качестве дилера, вы можете увидеть спреды по облигациям с фиксированным доходом)
• Дата исполнения сделки, которая показывает, когда сделка была выставлена
• Дата расчета — день, когда деньги и инвестиции, такие как акции, переводятся (если вы совершаете покупки или продажи на банковском счете, это дата, когда деньги будут сняты или внесены на ваш счет.)
• Общая валовая стоимость сделки
• Общая чистая стоимость сделки после вычета брокерских комиссий
• Номер счета, на котором была совершена сделка
• Тип заказа, который был использован; например, рыночный ордер, лимитный ордер и так далее.

Внимательно изучите торговые подтверждения вашего брокера

Подтверждение сделки чрезвычайно важно, потому что это ваш способ проверить, что брокер выполнил ордер в соответствии с вашими инструкциями. Если вы заметили, что в подтверждении сделки содержится информация, которая, по вашему мнению, ошибочна, вы должны немедленно связаться с вашим банком или брокером, чтобы попытаться это исправить.

Настоятельно рекомендуется хранить точные копии всех торговых подтверждений. Эти торговые подтверждения окажутся чрезвычайно полезными, когда придет время подавать налоги; отслеживание прироста капитала и потерь будет намного проще.  Если вы когда-либо будете проходить аудит, у вас будет необходимая документация. Хотя недавние изменения в том, как ведется учет на основе затрат для IRS, делают записи хранителя официальными налоговыми отчетами.

Инвестиционный консультант может иметь копии подтверждений

Если вы работаете с зарегистрированным инвестиционным консультантом, у представителя, контролирующего ваш портфель, могут быть копии ваших торговых подтверждений. Хотя лучше вести свои собственные записи. Вы также можете использовать эти торговые подтверждения, чтобы согласовать выписку от своего хранителя с выпиской от вашего консультанта, чтобы вы и ваши бухгалтеры, адвокаты или частные банкиры могли лучше проверять активность в вашем аккаунте.

Наконец, сами торговые подтверждения должны совпадать с кратким описанием активности в выписке по счету от брокера или хранителя. Все от точного подсчета акций до точной комиссии и, если возможно, ваши инструкции о том, хотите ли вы реинвестировать дивиденды автоматически. Если наступает пуш, можете воссоздать детали своих сделок на основе информации, содержащейся в выписках счету, что является одной из причин, по которой важно тщательно проверять эти выписки по счетам.